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世界500强公司专家,倾力打造的尽职调查模型。

金融是高风险行业,客户的尽职调查岂能儿戏。

为了支持业务人员的业务拓展,晟意金融系统特别开辟了5大手段,全方位确保订单来源的广泛性和易传性,包括:

1宽进严出,逐级调查。

在客户端或分销端,客户或分销人员只需要填写最简单的调查表单,就能完成录入的工作,系统根据表单的内容,根据不同金融申请类型调用不同的风控算法,对表单进行初步筛选。在完成初步风控评估和确定客户意向后,再由工作人员与客户完成详细的尽职调查内容填写。

2智能化尽职调查报告。

在系统中,储存了不同金融业务的关键调查字段,当发生金融意向时,系统就会根据金融业务的类型,智能地调取相应的调查项目,贴合当前金融业务申请需求的调查,最大化地减少由于人为操作的失误,导致尽职调查报告的错误。

3专业团队打磨的算法。

金融尽职调查报告项目的生成,均由专业的金融专家打造,在风控和调查难度上做到了完美的平衡。与此同时,系统经过三年实战经验的打磨,针对“互联网+金融+房地产”的领域,不断地优化报告项目内容,务求满足不断变化的金融调查需求。

4第三方数据确保报告准确度。

除系统自有尽职调查报告以外,系统还提供第三方数据接口的接入,支撑尽调报告的准确度。包括对接第三方的征信数据、房产数据、评估数据等,让尽调更简单,数据更准确,立体地呈现客户的资信数据。

5加权算法,助力尽调结论。

根据客户的借款用途、还款能力、征信情况、资产情况、诉讼情况、社会关系等尽调项目,并结合金融业务类型要求,系统会对客户的申请进行加权算法并给出公平允当的判断,对客户客户的业务审批与操作方案给出相应的建议,将风控前置到初审阶段,从源头上减少了风控投入。